Вид Компьютерного Мошенничества При Котором Киберпреступники Создают Подложный Сайт С Целью Кражи Денег Пользователей Мошенническим Путем

⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Всем привет, если еще не знакомы с нашими материалами, то они отличаются сжатостью и только необходимой информацией, поэтому всегда можно быстро разобраться в любом вопросе. Сегодня раскроем такую тему как — Вид Компьютерного Мошенничества При Котором Киберпреступники Создают Подложный Сайт С Целью Кражи Денег Пользователей Мошенническим Путем. Скорее всего Вы думаете, что это сложно и непонятно, но мы расскажем это простым языком, так чтобы у Вас не осталось дополнительных вопросов. Но если у Вас все же есть недопонимание изложенного материала, то наш дежурный юрист проконсультирует Вас любым, удобным способом.

Характерно, что суд, вынося подобное решение, основывался на формальном признаке — совершении данного преступления с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в данном случае сети Интернет, не учитывая, что в действиях виновного не было ни обмана, ни злоупотребления доверием, а было тайное хищение чужого имущества.

Возникает вопрос: надо ли было вводить в Уголовный кодекс отдельный состав о компьютерном мошенничестве? Ведь случаи хищения чужого имущества, которые совершаются с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, вполне укладываются в имеющиеся составы преступлений против собственности.

Литература

Наиболее привлекательной мишенью киберпреступников является интернет-банкинг. Цели злоумышленников по отношению к банковским учреждениям, как свидетельствует анализ сложившейся практики, можно подразделить на следующие: незаконное обогащение путем несанкционированного снятия денежных средств, вымогательство в различных формах, в том числе путем кибершантажа; заказное достижение определенной бизнес-структурой преимуществ в конкурентной борьбе, в качестве мести конкурентам, как способ сокрытия других преступлений и др. В конце прошлого века многим государствам пришлось столкнуться с новыми видами кибердеяний, такими как манипуляции с компьютерными системами и компьютерный шпионаж, которые трудно «подвести» под действующее уголовное законодательство, поскольку сложно установить и тем более доказать как сам факт такого уголовного деяния, так и государственно-географическое место и лицо, его совершившее. А отсюда возникают проблемы, касающиеся экстерриториальности и юрисдикционности .

Исходя из вышеизложанного, можно сказать , что компьютерное мошенничество присутствует во всех сферах жизни общества и очень быстро развивается. Мы живем в мире, где информация является самым ценным ресурсом. Поэтому к данному вопросу необходимо уделять больше внимания.

На наш взгляд любые виды хищения с применением компьютерных технологий необходимо вводить в качестве квалифицирующего признака кражи, когда речь идет не об обмане конкретных потерпевших с использованием ИТ технологий, а именно как этo предусмотрено нормами ст. 159.6 УК РФ «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей» [1] или же вводить дополнительные статьи, регулирующих ответственность за любые виды хищения с применением компьютерных технологий.

Похожие материалы

Чтобы создать общую картину о преступлениях в сфере компьютерной информации и провести анализ квалификации этих преступлений в разных странах необходимо привести пример «кибер – мошенничества». Одним из широко распространённых примеров « кибер – мошенничества», которое совершается во многих странах, является «фишинг». Вкратце суть «фишинга» можно свести к следующему. Мошенник, обманывая пользователя, заставляет его предоставить свою конфиденциальную информацию: данные для выхода в Интернет (имя и пароль), информацию о кредитных картах и т.д. При этом необходимо отметить, что все действия жертва выполняет абсолютно добровольно, не понимая, что она делает на самом деле. Для этого используются технологии социальной инженерии. На сегодняшний день «фишинг» можно разделить на три вида – почтовый, онлайновый и комбинированный. Почтовый – самый старый. При этом по электронной почте присылается специальное письмо с требованием выслать какие-либо данные. Под «онлайн фишингом» подразумевается, что злоумышленники копируют какие-либо сайты (наиболее часто это Интернет — магазины онлайновой торговли). При этом используются похожие доменные имена и аналогичный дизайн. Ну а дальше все просто. Жертва, попадая в такой магазин, решает приобрести какой-либо товар. Причем число таких жертв достаточно велико, ведь цены в таком «несуществующем» магазине будут буквально бросовыми, а все подозрения рассеиваются ввиду известности копируемого сайта. Покупая товар, жертва регистрируется и вводит номер и прочие данные своей кредитной карты. Такие способы «фишинга» существуют уже достаточно давно. Благодаря распространению знаний в области информационной безопасности они постепенно превращаются в неэффективные способы «отъема денег» [3].

Жертвам могут быть присущи такие качества, как внушаемость (уступчивость, податливость), невежество в той сфере, в которой организовано мошенничество (в том числе и правовая неграмотность), доверчивость (без склонности к критическому анализу ситуации), авантюризм, инфантилизм (в виде неразвитости критического мышления), антиинтеллектуализм и иррационализм.

Электронное мошенничество

• Не отправляйте СМС на короткие номера, не узнав прежде их реальную стоимость! Не оставляйте номер своего мобильного на сомнительных сайтах! В противном случае возможно каждый день со счёта Вашего телефона будет сниматься N-ная сумма, пока Вы не откажетесь от подключенной без Вашего согласия услуге у Вашего оператора.

• Всегда проверяйте контактные данные, представленные на сайте компании или частного лица, с которыми планируете иметь дело;

• Проверьте регистрационные данные самого сайта, на какую компанию или частное лицо было зарегистрировано доменное имя и как давно;

• Если Вам предлагают работу, то платить должны Вам, а не Вы. Не отправляйте деньги за регистрацию, за почтовые расходы, как залог за комплектующие, с которыми Вам предстоит работать и т. п.

• Почитайте отзывы других пользователей сети об этой компании, сайте или частном лице. Просто наберите название сайта и слово «отзывы», например: fiftry.com отзывы. Узнаете много интересного и полезного.

• Никогда не предоставляйте Ваши персональные данные людям, в личности которых Вы недостаточно уверены.

• Запомните Ваши пароли и PIN-коды.

• Будьте очень осторожны при совершении онлайн-покупок, так как существует угроза фишинга, при которой мошенник может узнать номер Вашей кредитной карты. Используйте веб-сайты, которые обеспечивают безопасность сделок. Также, ознакомьтесь с политикой конфиденциальности сайта.

• Безопасность должна быть многоуровневой. Установите и регулярно обновляйте программные продукты, обеспечивающие безопасность Вашего компьютера (antivirus, antispyware и antimalware).

Гипотеза

• Потеря денег: за вступление обычно требуется задаток, маленький или большой. Некоторые лжеработодатели сбегают сразу после получения денег. Другие требуют б́ольшую плату, обещая увеличение прибыли в будущем. Иногда зарплата выплачивается фальшивыми чеками или произведённой продукцией.

• Потеря настоящей работы: оставив свою настоящую работу в поисках «лёгких» денег, жертва часто не может на неё вернуться.

• Потеря доброго имени: продажа дефектного товара может серьёзно повредить репутации продавца.

• Проблемы с законом: некоторым жертвам зарплату платят фальшивыми деньгами. В то же время они могут ненамеренно нарушать закон, работая под руководством преступника, при этом вся ответственность ложится на них. Эти нарушения могут быть как административными, так и уголовными. Ситуация может сложиться так, что жертве придётся отвечать за преступления своего работодателя.

• Потерянное время: жертвы часто тратят большое количество времени, не получив за это ни копейки. Это время они могли потратить на зарабатывание денег на законной работе.

• Кража личности: целью или одной из целей мошенничества может быть получение персональных данных жертвы, которые могут быть использованы в преступных целях или проданы третьей стороне, которая может воспользоваться этими данными различными способами, в частности, для почтовой рассылки рекламных материалов от имени жертвы.

• Потеря доверия: работодатели, предлагающие легальную надомную работу, сталкиваются с тем, что их априори принимают за мошенников.

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Какие бывают виды мошенничества

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

1. Сайт, на котором произошли мошеннические действия.
2. Переписку со злоумышленниками.
3. Информацию о данных пластиковой карты или электронного кошелька, с которых осуществлялись переводы денежных средств или хищения.
4. Адрес электронной почты мошенника (номер телефона и другая важная информация, которая известна пострадавшему).

• Скачать бланк заявления в полицию о мошенничестве
• Скачать образец заявления в полицию о мошенничестве

Однако после внесения денежных средств, как правило, все заказчики пропадают. Такая же ситуация происходит со сбором ручек в домашних условиях. Работодатель просит оплатить ручки, которые придут по почте, а после оплаты посылка не приходит.

Предложение о высоком заработке с минимальными временными затратами (например, размещать рекламу). После долгой работы вместо высокого дохода человек получает копейки.

5 популярных схем обмана

1. Достижение преступником совершеннолетия (так как данное преступление не является тяжким, наказание за него могут нести лица, достигшие 16 лет).
2. Наличие злого умысла – желание завладеть чужими денежными средствами и имуществом. При этом равнодушие к известным негативным последствиям, желание их наступления и осознание общественной опасности расцениваются как умышленные действия.
3. Безвозмездный переход к мошеннику денежных средств, уникальной информации и других чужих ценностей в результате выполненной мошеннической схемы.

Фишинг (англ. »phishing», от «fishing» — рыбная ловля, выуживание и «password» — пароль) — вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей — логинам и паролям. Это достигается путём проведения массовых рассылок электронных писем от имени популярных брендов, а также личных сообщений внутри различных сервисов, например, от имени банков («Ситибанк«, «Альфа-банк»), сервисов («Rambler«, «Mail.ru«) или внутри социальных сетей («Facebook«, «Вконтакте«, «Одноклассники.ru«). В письме часто содержится прямая ссылка на сайт, внешне неотличимый от настоящего, либо на сайт с редиректом (англ. «redirect» — перенаправлять). После того, как пользователь попадает на поддельную страницу, мошенники пытаются различными психологическими приёмами побудить пользователя ввести на поддельной странице свои логин и пароль, которые он использует для доступа к определенному сайту, что позволяет мошенникам получить доступ к аккаунтам и банковским счетам. История фишинга начинается достаточно давно — сам термин появился 2 января 1996 года в новостной группе «alt.online-service.America-Online» сети «Usenet«, хотя возможно было его более раннее упоминание в хакерском журнале «2600«.
Фишинг — одна из разновидностей социальной инженерии, основанная на незнании пользователями основ сетевой безопасности: в частности, многие не знают простого факта, что сервисы не рассылают писем с просьбами сообщить свои учётные данные, пароль и прочее. Атаки фишеров (соответственно те, кто осуществляет такого рода мошенничество) становятся все более продуманными, применяются различные методы социальной инженерии. Но в любом случае клиента пытаются напугать, придумать критичную причину для того, чтобы он выдал свою личную информацию. Как правило, сообщения содержат угрозы, например, заблокировать счет в случае невыполнения получателем требований, изложенных в сообщении («если вы не сообщите ваши данные в течение недели, ваш счет будет заблокирован»).
Целью мошенников сегодня являются клиенты банков и электронных платёжных систем. В США, маскируясь под Службу внутренних доходов, фишеры собрали значительные данные о налогоплательщиках. И если первые письма отправлялись случайно, в надежде на то, что они дойдут до клиентов нужного банка или сервиса, то сейчас фишеры могут определить, какими услугами пользуется жертва, и применять целенаправленную рассылку. Часть последних фишинговых атак была направлена непосредственно на руководителей и иных людей, занимающих высокие посты в компаниях. Социальные сети также представляют большой интерес для фишеров, позволяя собирать личные данные пользователей: в 2023 году компьютерный червь разместил на MySpace множество ссылок на фишинговые сайты, нацеленные на кражу регистрационных данных. В мае 2023 года первый подобный червь распространился и в популярной российской сети «ВКонтакте«. По оценкам специалистов, более 70 % фишинговых атак в социальных сетях — успешны.
Большинство методов фишинга сводится к тому, чтобы замаскировать поддельные ссылки на фишинговые сайты под ссылки настоящих организаций. Адреса с опечатками или субдомены (в «идеале» субдомены создаются на крупных ресурсах, и их цель разделение тематики основного ресурса на подтемы или разделы) часто используются мошенниками. Фишинговые сайты, как правило, живут недолго (в среднем — 5 дней). Так как анти-фишинговые фильтры (данные надстройки в популярных интернет-браузерах Firefox, Internet Explorer, Opera активно используются с 2023 года) довольно быстро получают информацию о новых угрозах, фишерам приходится регистрировать все новые и новые сайты. Внешний же вид их остается неизменен — он совпадает с официальным сайтом, под который пытаются подделать свой сайт мошенники.
Например http://www.citi-bank.example.com/ похож на адрес банка Citi-bank, а на самом деле он ссылается на фишинговую составляющую сайта example.com. Другая распространённая уловка заключается в использовании внешне правильных ссылок, в реальности ведущих на фишинговый сайт. Один из старых методов обмана заключается в использовании ссылок, содержащих символ «@», который применяется для включения в ссылку имени пользователя и пароля. Например, ссылка http://www.yandex.ru@members.fishing.com/ приведёт не на www.yandex.ru, а на members.fishing.com от имени пользователя www.yandex.ru. Эта функциональность была отключена в Internet Explorer, а Mozilla Firefox и Opera выдают предупреждение и предлагают подтвердить переход на сайт.
Фишеры часто используют изображения вместо текста, что затрудняет обнаружение мошеннических электронных писем антифишинговыми фильтрами. Но специалисты научились бороться и с этим видом фишинга. Так, фильтры почтовых программ могут автоматически блокировать изображения, присланные с адресов, не входящих в адресную книгу. К тому же появились технологии, способные обрабатывать и сравнивать изображения с сигнатурами однотипных картинок, используемых для спама и фишинга. Злоумышленник может использовать уязвимости в скриптах подлинного сайта. Этот вид мошенничества (известный как «межсайтовый скриптинг«) наиболее опасен, так как пользователь авторизуется на настоящей странице официального сайта, где всё, — от веб-адреса до сертификатов, выглядит подлинным. Подобный фишинг очень сложно обнаружить без специальных навыков.
Зайдя на поддельный сайт, пользователь вводит в соответствующие строки свой логин и пароль, а далее аферисты получают доступ в лучшем случае к его почтовому ящику, в худшем — к электронному счету. Но не все фишеры сами обналичивают счета жертв. Дело в том, что обналичивание счетов сложно осуществить практически, к тому же человека, который занимается обналичиванием, легче засечь и привлечь мошенников к ответственности. Поэтому, добыв персональные данные, некоторые фишеры продают их другим мошенникам, у которых, в свою очередь, есть отработанные схемы снятия денег со счетов.
Сегодня фишинг выходит за пределы интернет-мошенничества, а поддельные веб-сайты стали лишь одним из множества его направлений. Письма, которые якобы отправлены из банка, могут сообщать пользователям о необходимости позвонить по определённому номеру для решения проблем с их банковскими счетами. Эта техника называется вишинг (голосовой фишинг). Позвонив на указанный номер, пользователь заслушивает инструкции автоответчика, которые указывают на необходимость ввести номер своего счёта и PIN-код. К тому же вишеры могут сами звонить жертвам, убеждая их, что они общаются с представителями официальных организаций, используя фальшивые номера. В конечном счёте, человека также попросят сообщить его учётные данные.
Набирает свои обороты и SMS-фишинг, также известный как смишинг (англ. »SMiShing» — от «SMS» и фишинг). Мошенники рассылают сообщения, содержащие ссылку на фишинговый сайт, — входя на него и вводя свои личные данные, жертва аналогичным образом передает их злоумышленникам. В сообщении также может говориться о необходимости позвонить мошенникам по определённому номеру для решения «возникших проблем».
В схеме классического фишинга основным слабым звеном, определяющим эффективность всей схемы, является зависимость от пользователя. При этом с течением времени повышается информированность пользователей о фишинговых атаках. Банки, социальные сети, прочие веб-службы предупреждают о разнообразных мошеннических приемах с использованием методов социальной инженерии. Все это снижает количество откликов в фишинговой схеме – все меньше пользователей удается завлечь обманным путем на поддельный сайт. Поэтому злоумышленники придумали механизм скрытого перенаправления пользователей на фишинговые сайты, получивший название фарминга («pharming» – производное от слов «phishing» и англ. «farming» – занятие сельским хозяйством, животноводством). Злоумышленник распространяет на компьютеры пользователей специальные вредоносные программы, которые после запуска на компьютере перенаправляют обращения к заданным сайтам на поддельные сайты. Таким образом, обеспечивается высокая скрытность атаки, а участие пользователя сведено к минимуму – достаточно дождаться, когда пользователь решит посетить интересующие злоумышленника сайты. Вредоносные программы, реализующие фарминг-атаку, используют два основных приема для скрытного перенаправления на поддельные сайты – манипулирование файлом «HOSTS» (текстовый файл, содержащий базу данных доменных имен и используемый при их трансляции в сетевые адреса узлов. Запрос к этому файлу имеет приоритет перед обращением к DNS-серверам) или изменением информации «DNS» (англ. Domain Name System — система доменных имён) — компьютерная распределённая система для получения информации о доменах. Чаще всего используется для получения IP-адреса по имени хоста (компьютера или устройства), получения информации о маршрутизации почты, обслуживающих узлах для протоколов в домене). В поисках путей повышения скрытности своих действий злоумышленники, осуществляющие фарминг-атаки придумали изменять местоположение файла «HOSTS».
Еще одним способом фарминга является скрытное изменение настроек DNS-серверов на компьютере пользователя путем изменения ключей системного реестра. Злоумышленник может предоставлять услугу перенаправления зараженных компьютеров пользователей на заданные фишинговые сайты для прочих киберпреступников. Ведь все зараженные его вредоносной программой компьютеры будут обращаться к одному и тому же DNS-серверу. Например, один киберпреступник оплачивает услугу перенаправления в течение месяца пользователей, обращающихся к заданным социальным сетям, на указанные им фишинговые сайты. Другой киберпреступник заказывает услугу перенаправления на фишинговые сайты при обращении к указанным банковским сайтам. Альтернативным использованием вредоносных DNS-серверов может стать перенаправление пользователей на поддельные сайты, преследующие целью не кражу информации, а заражение пользовательского компьютера через уязвимости в браузерах. В результате, возможно осуществление массового заражения и организация нового «ботнета».
«Ботнет» представляет собой компьютерную сеть, состоящую из некоторого количества хостов, с запущенными «ботами« — автономным программным обеспечением. Чаще всего «бот» в составе «ботнета» является программой, скрытно устанавливаемой на компьютере жертвы и позволяющей злоумышленнику выполнять некие действия с использованием ресурсов заражённого компьютера. Обычно используются для нелегальной или неодобряемой деятельности — рассылки спама, перебора паролей на удалённой системе, атак на отказ в обслуживании.
Таким образом, фарминг является весьма доходным видом мошенничества в Интернете. Рассмотренный прием обеспечивает высокую скрытность действий злоумышленника, т.к. видимых проявлений действия вредоносной программы не наблюдается – для большинства сайтов DNS-сервер злоумышленника предоставляет корректную информацию.

Вид Компьютерного Мошенничества При Котором Киберпреступники Создают Подложный Сайт С Целью Кражи Денег Пользователей Мошенническим Путем

Количество и масштабы финансовых махинаций, осуществляемых в Интернете, уже достигли таких степеней, что ставят под сомнения все плюсы «виртуальной» коммерции. За последние годы Интернет стал сферой самого активного роста преступности. Порядок ущерба, ежегодно наносимого хищениями связанными с неправомерным доступом к компьютерной информации, сопоставим с суммарными доходами глобального интернет-бизнеса.

1. Фишинг, вишинг и фарминг

Нигерийские письма — распространённый вид мошенничества, получивший наибольшее развитие с появлением массовых рассылок по электронной почте (спама). Письма названы так потому, что особое распространение этот вид мошенничества получил в Нигерии, причём ещё до распространения Интернета, когда такие письма распространялись по обычной почте. Однако нигерийские письма приходят и из других африканских стран, а также из городов с большой нигерийской диаспорой (Лондон, Амстердам, Мадрид, Дубай). Рассылка писем началась в середине 1980 годов. В 2023 году нигерийским спамерам была присуждена «антинобелевская» премия по литературе. В 2023 году журнал «Forbes« поставил принца Абакалики Нигерийского на 9 место в своём списке 15 богатейших вымышленных персонажей, оценив его состояние в 2,8 миллиарда долларов США.
Как правило, мошенники просят у получателя письма помощи во многомиллионных денежных операциях, обещая солидные проценты с сумм. Если получатель согласится участвовать, у него постепенно выманиваются крупные суммы денег якобы на оформление сделок, уплату сборов, взятки чиновникам, а потом и штрафы.
Сюжеты мошенничества достаточно разнообразны. Наиболее часто письма отправляются от имени бывшего короля, президента, высокопоставленного чиновника или миллионера с просьбой о помощи в банковских операциях, связанных с переводом денег из Нигерии или другой страны за границу, получением наследства, якобы облагаемых большим налогом или затруднённых по причине преследований в родной стране.
Другой распространённый вариант — письма, якобы, от работника банка или от чиновника, узнавшего о недавней смерти очень богатого человека «с такой же фамилией», как у получателя письма, с предложением оказать помощь в получении денег с банковского счёта этого человека.
Речь в письмах обычно идёт о суммах в миллионы долларов, и получателю обещается немалый процент с сумм — иногда до 40 %. Мошенничество профессионально организовано: у мошенников есть офисы, работающий факс, собственные сайты, часто мошенники связаны с правительственными организациями, и попытка получателя письма провести самостоятельное расследование не обнаруживает противоречий в легенде. Если получатель письма отвечает мошенникам, ему посылают несколько документов. При этом используются подлинные печати и бланки крупных фирм и правительственных организаций. Нередко в аферах участвовали реальные правительственные или банковские чиновники Нигерии. Затем у жертвы просят деньги на сборы, постепенно увеличивая суммы сборов для обналичивания, или на взятки должностным лицам, или могут, например, потребовать положить 100 тысяч долларов в нигерийский банк, мотивируя от имени сотрудников банка, что иначе перевод денег запрещён.
Часто в ходе вымогательства мошенники используют психологическое давление, уверяя, что нигерийская сторона, чтобы заплатить сборы, продала всё своё имущество, заложила дом и т. д. Разумеется, обещанных денег жертва в любом случае не получает: их просто не существует.
Хотя уже много лет в средствах массовой информации детально объясняется механизм мошенничества, массовость рассылки приводит к тому, что находятся всё новые и новые жертвы, которые отдают мошенникам крупные суммы денег. Значительную роль в распространении нигерийских писем играли молодые студенты или выпускники нигерийских университетов, не нашедшие надлежащей работы. Позже жанр распространился и на другие страны.
Существуют несколько вариантов нигерийских писем. Одним из вариантов может являться письмо якобы от дочери убитого повстанцами политика, которая якобы находится в лагере беженцев и просит помочь ей оттуда выбраться, для чего опять-таки требуются банковские операции. Существуют письма о вакансии за рубежом, но перед выездом надо оплатить разрешение на проживание и работу, а также письма якобы от имени адвоката дальнего родственника жертвы, где сообщается, что родственник погиб в авто- или авиакатастрофе, и жертве полагается солидное наследство. Для перевода наследства мошенники требуют сообщить информацию о своём банковском счёте.
Например, жертве сообщается о выигрыше в лотерею. Получатель письма должен заплатить, чтобы получить свой выигрыш. Как правило, просят заплатить налог с выигрыша, который по нигерийским законам платится вперед. Так же встречается выигрыш в новогоднюю лотерею проводимую якобы сайтом «MySpace». В этом случае мошенники даже создают сайт похожий на сайт реально существующего банка (был прецедент создания клона «Ulster Bank»), где победителю лотереи открывают счет, на который переводится выигрыш (деньги якобы перечислены от имени компании «Pepsi») этот счет даже можно увидеть, но чтоб им воспользоваться, его нужно активировать. Для этого просят перечислить около 1500 долларов США по системе компании «Western Union» на имя физического лица.
Жертве, продающей дорогую вещь (например, с сетевого аукциона) под каким-то предлогом предлагается такая сделка: покупатель посылает чек на сумму, превышающую стоимость вещи, а затем продавец возвращает разницу. В другом варианте сумма на чеке «случайно» больше стоимости товара. Продавец высылает вещь, возвращает разницу в деньгах, а затем чек оказывается поддельным. Большинство банков в случае поддельного чека отменяют перевод денег и возвращают их. Жертве данного вида мошенничества предлагают пожертвовать деньги несуществующей церкви или благотворительной организации в Западной Африке. Хотя в этом случае жертве не обещают никакой выгоды, таким мошенничеством занимаются те же люди, которые рассылают нигерийские письма.
На сайтах знакомств, также может прийти письмо якобы от африканской девушки (или юноши, в зависимости от пола жертвы), которая представляется наследной принцессой небольшой страны или наследницей большого состояния. Она якобы находится в лагере беженцев в Сомали, так как на родине был переворот. Девушка предлагает жертве вступить в брак и унаследовать большое состояние — а для этого ей нужны деньги, чтобы вернуться на родину, где политическая обстановка стабилизировалась. Жертве предлагается взять приличный кредит под бизнес, не требуя ни залога, ни стартового взноса. Все, что требуется — лишь оплатить издержки банка на оформление кредита, для покрытия банковских комиссий, а также средства для оплаты расходов по подготовке проектной документации и для экспертиз фиксированную сумму.
В последнее время полиция многих стран и власти Нигерии стали предпринимать жёсткие меры для расследования и пресечения случаев распространения нигерийских писем, однако рассылки не прекратились, а в 2023 году нигерийские письма получили такое распространение, что они даже приходили на почтовый адрес ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области 191015, Суворовский пр., 50/52.
В заключение данного пункта хотелось бы привести одно из наиболее захватывающих нигерийских писем с сюжетом, связанным с Россией:
Меня зовут Бакаре Тунде, я брат первого нигерийского космонавта, майора ВВС Нигерии Абака Тунде. Мой брат стал первым африканским космонавтом, который отправился с секретной миссией на советскую станцию «Салют-6» в далеком 1979 году. Позднее он принял участие в полете советского «Союза Т-16З» к секретной советской космической станции «Салют-8Т». В 1990 году, когда СССР пал, он как раз находился на станции. Все русские члены команды сумели вернуться на землю, однако моему брату не хватило в корабле места. С тех пор и до сегодняшнего дня он вынужден находиться на орбите, и лишь редкие грузовые корабли «Прогресс» снабжают его необходимым. Несмотря ни на что мой брат не теряет присутствия духа, однако жаждет вернуться домой, в родную Нигерию. За те долгие годы, что он провел в космосе, его постепенно накапливающаяся заработная плата составила 15 000 000 американских долларов. В настоящий момент данная сумма хранится в банке в Лагосе. Если нам удастся получить доступ к деньгам, мы сможем оплатить Роскосмосу требуемую сумму и организовать для моего брата рейс на Землю. Запрашиваемая Роскосмосом сумма равняется 3 000 000 американских долларов. Однако для получения суммы нам необходима ваша помощь, поскольку нам, нигерийским госслужащим, запрещены все операции с иностранными счетами. Вечно ваш, доктор Бакаре Тунде, ведущий специалист по астронавтике.