В Волгограде Было Зафиксировано Мошенничество По Кредитам Одного Известного Банка Раскрыли Аферу Благодаря Жене Местного Следователя Она Покупала Мобильный Телефон В Одном Из Салонов Сотовой Связи Города В Кредит Представитель Банка Подготовил

⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Всем привет, если еще не знакомы с нашими материалами, то они отличаются сжатостью и только необходимой информацией, поэтому всегда можно быстро разобраться в любом вопросе. Сегодня раскроем такую тему как — В Волгограде Было Зафиксировано Мошенничество По Кредитам Одного Известного Банка Раскрыли Аферу Благодаря Жене Местного Следователя Она Покупала Мобильный Телефон В Одном Из Салонов Сотовой Связи Города В Кредит Представитель Банка Подготовил. Скорее всего Вы думаете, что это сложно и непонятно, но мы расскажем это простым языком, так чтобы у Вас не осталось дополнительных вопросов. Но если у Вас все же есть недопонимание изложенного материала, то наш дежурный юрист проконсультирует Вас любым, удобным способом.

Так, сравнительно недавно приключилась история с рядом людей, которые пострадали от мошенничества сотрудников не только банка, но и туристического агентства, куда они обращались за приобретением путёвок. Сотрудники турагентства «сливали» данные своих клиентов знакомому банковскому служащему, который оформлял на них беззалоговые кредиты. Люды прилетали из отпусков и через три-четыре месяца получали письма о том, что, оказывается, у них есть задолженность перед бан­ком по якобы полученному ими кредиту.

Но, конечно же, от ударов судьбы никто не застрахован. Сотрудник может проработать в банке ряд лет, но не исключена и роль обстоятельств, которые влияют на его жизнь. Тяжкие болезни близких людей, проблемы с законом у родственников и т.п. — все эти ситуации могут потенциально толкнуть сотрудника банка на преступление.

Содержание

Мошенничества с кредитами

Иногда банковские сотрудники разрабатывают правдоподобные схемы обмана, например, предлагают клиентам повы­шен­ные проценты, которые можно получить, если класть депозит не через кассу. Такая преступная деятельность может выполняться годами, сотрудник строит целую пирамиду из обманутых клиентов, пока его не вычислят, или пока он не накопит достаточную сумму и скроется.

  1. Проверьте рейтинг выбранной финансовой организации. Информацию можно получить от знакомых, посетителей, из интернета (отзывы, форумы, справочники). Если у кредитора нету сайта и офиса – уходите, так как у приличных компаний есть и то, и другое. Обратите внимание на способ связи – если контактных данных мало, не связывайтесь с этим кредитором.
  2. Не доверяйте свои документы даже близким людям и не разглашайте личные данные. Копии паспорта или удостоверений личности также не оставляйте в неизвестных организациях (кроме случаев, предусмотренных законодательством).
  3. Следите за документами, которые подписываете – оформление дополнительного займа по подложным договорам является уголовным преступлением.
  4. Если вам навязывают страхование при оформлении кредита, знайте, что согласно законодательству, у каждого клиента есть право отказаться от страховки без объяснения причин.
  5. В случае потери паспорта сразу подавайте заявление в органы ГУВМ МВД.
  6. Чтобы избежать «чужих» займов, контролируйте собственную кредитную историю. Например, периодически запрашивайте отчет с бюро кредитных историй или закажите услугу SMS-оповещения о любых изменениях – запрос личных данных, выдача кредита на ваше имя и др.
Рекомендуем прочесть:  Сколько Платить Если Возьму 450 Тысяч В Эпатеку

Не так давно широкого размаха набрало «семейное» мошенничество, когда кредиты оформляют на родственников. Проблема достигла глобальных масштабов. Во многих банках были выданы кредиты по паспортам однофамильцев или дальних родственников на миллиарды долларов. При этом подозрительных попыток оформления кредитов с использованием чужих документов зафиксировано еще больше. Злоумышленники в этом случае действуют по четкой схеме: они под видом родственника (схожесть зачастую очевидна) стараются набрать как можно больше кредитов в разных организациях одновременно.

№7. Новый жесткий метод мошенничества на отечественном рынке кредитования

Злоумышленники действуют по схеме: размещают объявления о кредите на крупную сумму под минимальный процент. Когда человек обращается, ему дают на подпись множество документов, разобраться в которых без познаний в юридической сфере невозможно. При этом кредиторы торопят клиента, ссылаясь на время, и он быстро все подписывает. О том, что среди бумаг был договор о продаже квартиры, жертва узнает позже, – когда представители кредитора являются с требованием покинуть жилплощадь.

«Установлены 50 потерпевших, большинство из которых – пенсионеры и многодетные семьи. Предварительная сумма ущерба, причиненного гражданам, составляет порядка 30 миллионов рублей», – сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.

На данный момент известно, что трое жителей Саратовской, Пензенской и Волгоградской областей арендовали офис и создали колл-центр. Затем находили клиентов, которые нуждались в оказании юридических услуг. Для этого давали объявления в интернете и обзванивали граждан под вымышленными именами.

Мошенники работали в Дзержинском районе Волгограда под вывеской ООО «Региональный центр юридической помощи»

Соучастники, не имея специального образования, заключали с потерпевшими договоры, но условия не соблюдали. Когда обманутые граждане требовали вернуть деньги, их заставляли подписать акты оказанных услуг и рекомендовали обратиться в суд.

Обыски проходили одновременно по нескольким адресам. Задержали и предполагаемого лидера — женщину, ранее уже судимую. Именно она, как полагают сыщики, разработала криминальную схему. Люди, на которых оформлялись кредиты, в основном из неблагополучных семей. Они ставили свои подписи в документах и получали за это свою часть денег. Она, конечно, была минимальной. Основное себе забирали мошенники.

Банда аферистов заработала 300 — млн рублей на подставных кредитах

Мелкие суммы преступников не интересовали. В долг они брали от одного до трех миллионов рублей. И делали это с помощью фиктивных справок о высокой зарплате и платежеспособности заемщиков. В первые месяцы подозреваемые создавали видимость погашения кредитов за счет денег, которые они получали от вновь заключенных заемов. Потом платежи в банки прекращались.

Рекомендуем прочесть:  Европейский тех паспорт остаётся в мрэо

В Волгограде разоблачили группу аферистов. Они разработали схему и получали кредиты на подставных людей, как правило, на бродяг, которым для визита в банк делали такую биографию и послужной список, что там и не думали отказывать. Обман исчисляется сотнями миллионов. Аферисты ездили на дорогих автомобилях и жили в элитных квартирах.

Таким способом аферисты оформили кредиты на 600 человек, сумма ущерба составила около 300 миллионов рублей. На похищенные деньги участники группы приобретали коммерческую недвижимость, элитные квартиры и дорогостоящие машины. Что же касается заемщиков, то к ним у правоохранителей, скорее всего, тоже возникнут вопросы. Вряд ли они не имели понятия о том, что именно подписывают.

Вскоре об афере стало известно правоохранительным органам, которые провели предварительную проверку мошеннических действий. Главным подозреваемым на сегодняшний день является сотрудник банка, работавший в салоне сотовой связи. По версии следствия, он оформлял кредитные карты, используя личные данные клиентов, и обналичивал их. За месяц работы от действий подозреваемого пострадало порядка 10 человек, приблизительный ущерб составляет полмиллиона рублей. Следователи в ближайшее время предъявят обвинение подозреваемому, в случае, если его вину докажут, за мошенничество сотрудник может провести до пяти лет в заключении.

В большинстве банков уровень зарплаты сотрудников, занимающихся обслуживанием физических лиц, складывается из невысокого фиксированного оклада и бонусной части (рассчитывается исходя из количества выданных кредитов, кредитных карт и принятых депозитов). Соответственно, чем больше договоров на выдачу кредитов сотрудник банка заключил, тем больше его заработная плата. Иногда клиент, обратившийся в банк за получением кредита, может не соответствовать минимальным требованиям банка (низкий уровень дохода, неофициальное трудоустройство, нет постоянной прописки и т.д.). В таких случаях работник подгоняет данные в персональной анкете заемщика, например, сознательно завышает доход или утаивает негативную информацию, закрывает глаза на поддельные документы, лишь бы кредит был выдан, не задумываясь о последствиях для банка (кредит не будет выплачиваться и т.д.)

Библиографическое описание:

Или, например, в Волгограде было зафиксировано мошенничество по кредитам одного известного банка. Раскрыли аферу благодаря жене местного следователя. Она покупала мобильный телефон в одном из салонов сотовой связи города в кредит. Представитель банка подготовил все необходимые бумаги, и покупательница унесла покупку домой. Однако, когда пришло время внести первый платеж за мобильный телефон, оказалось, что сумма выплаты значительно выше, указанной в ее договоре. Позвонив в банк, женщина выяснила, что сразу после оформления кредита на телефон, на ее имя была оформлена кредитная карта на пятьдесят тысяч рублей, и деньги с нее сняты полностью.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

Банковское мошенничество особенности

После этого его отправляют в кредитное учреждение для оформления займа. После успешно проведенной операции подставному лицу отдают минимальную часть полученных денег, остальное забирают себе. В результате кредит остается оформленным на бомжа, с которого нечего взять.

Виды мошенничества в интернете

Если же брокеры утверждают, что положительный результат будет, скорее всего они – аферисты. Мошенники могут быть в сговоре с банковскими сотрудниками. Менеджер кредитной организации помогает получить долгожданный кредит, после чего он вместе с брокером получают денежное вознаграждение от клиента.

Рекомендуем прочесть:  По каким семейным обстоятельствам можно отпроситься с колледжа

Мелкие суммы преступников не интересовали. В долг они брали от одного до трех миллионов рублей. И делали это с помощью фиктивных справок о высокой зарплате и платежеспособности заемщиков. В первые месяцы подозреваемые создавали видимость погашения кредитов за счет денег, которые они получали от вновь заключенных заемов. Потом платежи в банки прекращались.

Обыски проходили одновременно по нескольким адресам. Задержали и предполагаемого лидера — женщину, ранее уже судимую. Именно она, как полагают сыщики, разработала криминальную схему. Люди, на которых оформлялись кредиты, в основном из неблагополучных семей. Они ставили свои подписи в документах и получали за это свою часть денег. Она, конечно, была минимальной. Основное себе забирали мошенники.

В Волгограде разоблачили группу аферистов. Они разработали схему и получали кредиты на подставных людей, как правило, на бродяг, которым для визита в банк делали такую биографию и послужной список, что там и не думали отказывать. Обман исчисляется сотнями миллионов. Аферисты ездили на дорогих автомобилях и жили в элитных квартирах.

Таким способом аферисты оформили кредиты на 600 человек, сумма ущерба составила около 300 миллионов рублей. На похищенные деньги участники группы приобретали коммерческую недвижимость, элитные квартиры и дорогостоящие машины. Что же касается заемщиков, то к ним у правоохранителей, скорее всего, тоже возникнут вопросы. Вряд ли они не имели понятия о том, что именно подписывают.

Обыватели правы: со страховкой кредита все как-то туманно. Вроде бы уже доказано, что обязательно страховать нужно только предмет залога, а в остальных случаях это личное дело заемщика. Но страховки продолжают навязываться и являться одним из основных условий одобрения кредита. Клиента еще и вводят в заблуждение, обещая возврат страховой суммы после выплаты кредита. И это опять же практически недоказуемо, если только вы не произвели видеозапись оформления кредита (по всем правилам, чтобы материал мог быть принят в качестве доказательства в суде) и не заручились свидетельскими показаниями.

Мошенничество в банке: как не стать жертвой аферистов

Уголовный Кодекс нашей страны квалифицирует мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение на него права незаконным путем (обман или злоупотребление доверием). Предусмотрено довольно суровое наказание: от штрафа до лишения свободы. Но доказать факт противоправных деяний, относящихся к категории «мошеннические действия», на деле иногда просто невозможно. А к ответственности злоумышленники привлекаются и вовсе в единичных случаях. Сами правоохранители говорят, что проще не стать жертвой мошенников, чем доказать их вину. Они регулярно предупреждают граждан о появлении новых схем воровства, рассказывают о порядке действий, если вам позвонили мошенники, и т.д. Но банковская сфера в этих сообщениях не затрагивается (кроме махинаций с пластиковыми картами).

3 основные способа мошенничества сотрудников в банке

  • есть потерпевший, из-за обмана лишившийся имущества или денег;
  • преступник действовал умышленно;
  • преступление совершено через обман или злоупотребление доверием (без насилия и угроз);
  • преступник может завладеть не только имуществом, но и правами на него.

Дарья К.
Оцените автора
Правовая защита населения во всех юридических вопросах