Виды Финансового Мошенничества Реферат

⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Всем привет, если еще не знакомы с нашими материалами, то они отличаются сжатостью и только необходимой информацией, поэтому всегда можно быстро разобраться в любом вопросе. Сегодня раскроем такую тему как — Виды Финансового Мошенничества Реферат. Скорее всего Вы думаете, что это сложно и непонятно, но мы расскажем это простым языком, так чтобы у Вас не осталось дополнительных вопросов. Но если у Вас все же есть недопонимание изложенного материала, то наш дежурный юрист проконсультирует Вас любым, удобным способом.

Столь же благополучно в электронные средства информации пришли и различные проекты «пирамид». Их инициаторы будут с жаром убеждать вас, что эта технология отличается от других, что это не пирамида, что она гарантирует баснословные деньги.

Виды мошенничества

Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере долевого строительства. Типичные виды мошенничества. Обстоятельства, подлежащие установлению, и источники информации. Противодействие расследованию мошенничества в сфере долевого строительства.

Мошенничество как один из видов воровства. Виды и места проявления современного мошенничества в России. Расследования и статистика ущерба в сфере предпринимательской деятельности. Тенденция роста количества хищений и приобретение прав на чужое имущество.

С момента зарождения телекоммуникаций, появились и мошенники, использующие эти коммуникации на благо себе, а иногда и во вред другим. В этом виде мошенничества, чтобы завладеть чужим имуществом, необходимо его обладателей ввести в заблуждение. А владельцы уже по собственной воле передадут вышеозначенное имущество преступнику, пребывая в полной уверенности, что последний имеет право его получить. Существуют миллионы способов обмана наивных граждан. К примеру, отрасль мобильной связи во всем мире теряет ежегодно около 25 млрд. долларов из-за разного рода афер, совершаемых в ней. Телефонное мошенничество рассчитано не только на суперприбыли. Многих аферистов устроит и небольшая выручка.

• При краже карты — позвонить в банк, заблокировать карту.
• При получении смс-сообщения о списании суммы с вашего счета, получения запроса на подтверждение операции, которую вы не производили — позвонить в банк и уточнить об операции.
• Никому не сообщать номер банковской карты, пин-код; не давать пароль к доступу своего счета через интернет.
• Не передавать банковскую карту третьим лицам.
• Перед использованием банкомата, всегда внимательно его осматривать.
• Закрывать клавиатуру при вводе пин-кода банковской карты.
• Не открывайте подозрительные письма.
• Не заходить на сайты, которые не вызывают у вас доверия.
• При открытии подозрительных писем, не переходите по ссылкам.
• Не устанавливать подозрительные программы.
• Установить антивирусные программы.
• Не раскрывать ваши персональные данные, звонящим с незнакомых номеров.

Некоторые преступления в финансовой сфере, в которых присутствует обман потерпевшего, закон квалифицирует как кражи. Например, если преступник, незаконно завладевший банковской картой, расплачивается ей в магазине за товары, то этот случай закон признает мошенничеством. Если же он с этой карты снимает деньги в банкомате, то это кража.

Скимминг

Одна из разновидностей интернет-мошенничества: заключается в массовой спам-рассылке электронных писем. Якобы «юрист» сообщает вам, что у вас был далекий родственник и этот родственник оставил вам большое наследство. «Юрист» готов за определенное вознаграждение помочь вам оформить все документы. В итоге, если вы переведете деньги, то считайте, что вы их потеряли навсегда.

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Какие бывают виды мошенничества

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

Признание корыстной цели обязательным элементом хищения связано с отказом от слишком узкого понимания ее как цели личного обогащения. В настоящее время большинство авторов считают, корыстная цель имеет место в том случае, когда преступник стремится дать возможность извлечения материальной выгоды другим лицам, в судьбе которых он так или иначе заинтересован.

Реферат: Мошенничество

Наиболее сложной является проблема отграничения мошенничества от правонарушений гражданско — правового характера при совершении различного рода сделок (купли — продажи, залога, поручении, крадитном договоре и др.). Невыполнение стороной своих имущественных обязательств по договору далеко не всегда свидетельствует о намерении преступления[33] .

Мошенничество

От других составов хищения чужого имущества мошенничество отличается также специфическими способами его совершения — обман и злоупотребление доверием. В результате обмана или в следствие того, что кто — то умышленно злоупотребляет его доверием, собственник или владелец имущества сам, как бы добровольно выводит имущество из своего владения и передает его виновному в собственность или во владение, либо передает ему право на данное имущество. «Признаком мошенничества, указывал Пленум Верховного Суда СССР, является добровольная передача имущества или право на имущество под влиянием обмана или злоупотребления доверием».

Мошенничество с финансами – это чуть ли не самый встречающийся вид уголовных преступлений. Объектом деяний становятся имущество или денежные средства граждан, а в некоторых случаях и целых организаций. Неслучайно законодатель вносит всё новые поправки к основной 159 статье УК РФ.

Мошенничество на финансовых рынках

Нередко можно встретить организации с услугой помощи в возврате взятого у банка кредита. Руководители таких фирм предлагают клиентам полностью погасить кредит перед банком, заплатив лишь 30% от общей суммы долга представителям фирмы. Увы, но итог печально известен – никакого выкупа долга «мошенниками» не производится. По сути должник расстаётся с деньгами и всё равно остаётся должен банку.

Что такое финансовое мошенничество?

Многие люди задаются вопросом, как не стать жертвой интернет-мошенников и разного рода МММ? Для того чтобы ответить на этот вопрос нужно понять, как распознать нелегальные схемы. Выше мы уже говорили об их разновидностях. Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения незнакомым людям, следует попросить у них для ознакомления:

Это активная форма мошенничества, но есть еще пассивная. В этом случае вор проводит ту или иную сделку. Намеренно умалчивает о значимых юридических факторах, тем самым подводя человека к незаконной передаче имущества.

Финансовое мошенничество — суть преступления и ответственность

• Предложение трудоустройства с работой на дому с достаточно высокой з/п. Человеку предлагают должность, но после прохождения платных курсов;
• Продажа несуществующей продукции. Мошенники размещают скопированные фото и принимают оплату за него. После получения денежных средств покупателю ничего не отправляется;
• Приглашение на участие в финансовой пирамиде или в бинарных опционах.

Финансовое мошенничество и закон

Финансовое мошенничество может быть напрямую связано с использованием своей должности и официального служебного положения. Данные вопросы и преступные действия регулируются ст. 201 и 285 УК РФ. Если человек хотел осуществить мошеннические действия, но не воплотил их по разных причинам, он вне сомнения будет нести за это ответственность по ст. 30 УК.

Одним из распространенных преступлений против собственности является мошенничество. «Вирус» мошенничества проник в различные сферы деятельности человека. Способы мошенничества разнообразны и направлены на извлечение неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом.

Мошенничества на рынке финансовых инвестиций

В России мошенничество является уголовно наказуемым деянием (ст. 159 УК РФ). Максимальным наказанием за мошенничество является лишение свободы на срок до 10 лет. Понятие мошенничества основано на законоположениях, содержащихся в ст. 159 и ч. 1 примечания к ст. 158 УК РФ 1996 г.

Мошенничества на рынке финансовых инвестиций (реферат, курсовая, диплом, контрольная)

Анализ современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что степень распространенности экономических преступлений напрямую влияет на общий уровень преступности, провоцируя заказные убийства, взрывы, поджоги, другие насильственные действия, связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния.

Отдельные формы мошенничества совершаются лишь лицами, имеющими специальный статус, обеспечивающий соответственно облегченный доступ к вверенному имуществу, занятие либо управление определенным видом экономической, в том числе предпринимательской деятельности, либо имуществом или персоналом в коммерческой или иной организации.

Мошенничество в кредитно-финансовой сфере

Квалифицированным мошенникам присуще умение быстро приспосабливаться к современным условиям жизни, использовать в своих корыстных целях те или иные изменения в сфере обслуживания населения и в зависимости от этого разрабатывать новые, не известные практике способы совершения преступлений либо совершенствовать прежние.

Краткое описание

Обманные действия при мошенничестве совершаются до момента перехода имущества в пользу виновного. А следовательно, между обманом и заблуждением потерпевшего, добровольно передающего имущество виновному, должна быть установлена причинная связь, опосредуемая сознанием потерпевшего.

Хотелось бы отметить, что различные финансовые потоки могут стихийно переходит из одного государства в другое, но не все национальные хозяйства являются приспособленными к организации определенного финансового бизнеса на широкомасштабном уровне.

Курсовая работа: Мошенничества на финансовых рынках

Многие участники современных финансовых рынков сегодня сосредоточиваются только в определенных центрах, именно откуда направляются и контролируются, а также управляются различные международные операции. Данные центры появились достаточно давно.

Содержание

Именно для этого требуются исторические и географические, определенные экономические условия. Для любого финансового центра характерными являются большое количество финансовых институтов, а также существенный объем различных совершаемых операций.

Наказания при совершении преступных действий в сфере использования электронных средств платежа и компьютерной информации регламентируются ст. 159.3 и ст. 159.6 УК РФ соответственно, каждая из которых предполагает ответственность:

• получение дохода за счет привлечения новых членов;
• анонимность организаторов;
• отсутствие реально производимого товара;
• обещание выплаты доходов, значительно превышающих средние показатели по инвестиционному рынку;
• агрессивную рекламу по привлечению новых членов, призывающую вступать в структуру побыстрее;
• оффшорную регистрацию;
• доступную сумму для вступления.

Как уберечься от обмана?

• указанием наименования суда;
• указанием личных и контактных данных заявителя;
• подробным описанием произошедшего прецедента;
• подтвержденными документами;
• квитанцией об оплате госпошлины, размер которой может в зависимости от величины иска варьировать от 400 руб. до 60 тыс. руб.;
• прошением истребовать сумму ущерба и неустойку с мошенника;
• подписью и датой.